Negocios

Agnic: "La posibilidad para esconder flujos de un origen ilícito es enorme"

Tras las revelaciones de actividades sospechosas en los mayores bancos del mundo, la exdirectora de la Unidad de Análisis Financiero advirtió que los sistemas de cumplimiento no son percibidos como propios del negocio.

Bloomberg

Por Gabriela Villalobos e Isidora Sanhueza

Martes 22 de septiembre de 2020

A+ A-

Entre 1999 y 2017 los principales bancos mundiales reportaron actividades sospechosas de lavado de activos u otros delitos por un total de US$ 2 billones (millones de millones). Aunque es obligación de las entidades dar la alerta a los reguladores de este tipo de transacciones, en estos casos el aviso llegó años más tarde, luego de comprobar la existencia de actividades criminales o solo después de llamados de atención de las autoridades. Esto, según un reporte que dio a conocer el Consorcio de Periodistas de Investigación, que filtró miles de documentos que mostraron el flujo del dinero ilegal.

"En estricto rigor esa información nunca debió haber llegado a manos de los periodistas. Porque el sistema de prevención antilavado de activos se funda en la confidencialidad", advirtió Tamara Agnic, exdirectora de la Unidad de Análisis Financiero y socia de KPMG. Sin embargo, agregó que la investigación mostró que el sistema no es infalible. "No es la primera vez que les habían hecho la advertencia (a los bancos) que sus sistemas de prevención estaban funcionando mal y que los incentivos comerciales detrás de todos estos enormes flujos de dinero fueron más importantes que los sistemas que debiesen estar instalados de manera sólida en cada rincón de la institución", comentó Agnic en PAUTA Bloomberg, de Radio PAUTA. "La posibilidad que hay para esconder flujos de un origen ilícito es enorme y tenemos que tener esa consciencia de la vulnerabilidad", agregó.

Negocios

Escándalo por lavado de dinero en Rusia afecta a bancos europeos

Las declaraciones describen una red de relaciones bancarias que se utilizó para exportar fondos de criminales de la antigua Unión Soviética hacia países occidentales.

De acuerdo a Agnic, cuando la estructura preventiva no forma parte del proceso completo de las operaciones, solo se radica en las áreas de cumplimientos y no es considerado parte del negocio, los sistemas se vuelven permeables. "Mientras existe esa disociación lamentablemente vamos a tener sistemas preventivos superdébiles, porque vamos a estar anteponiendo el interés del negocio de corto plazo", advirtió Agnic.

Negocios

Multa para Morgan Stanley por monitoreo de lavado de activos

El banco norteamericano aceptó el pago de una multa de US$ 10 millones por acusaciones de no supervisar adecuadamente transacciones sospechosas de lavado de dinero.

En Chile, las entidades tienen la obligación de reportar transacciones que levanten sospechas de actividades criminales. "Es fundamental que el sector privado se involucre activamente en el ámbito de la prevención. Lo que hace es identificar estas primeras señales de alerta y tienen la obligación de reportar a la autoridad competente (como la UAF)", dice Agnic. En 2019 la UAF recibió un total de 4.798 reportes de operaciones sospechosas, lo que representa una caída de 4,3% en relación a 2018. Sin embargo, la detección de indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aumentó en 73,8%.

 Vea la entrevista con Tamara Agnic en PAUTA Bloomberg

A+ A-

Para recibir el newsletter de Pauta ingresa tu correo

Relacionados

<p>Puerto de San Antonio.</p>
tipo de contenido
tipo de contenido
Negocios

Puerto de San Antonio proyecta que el ingreso de automóviles se normalizará en abril

El puerto registró un aumento de 20% en el total de carga movilizada durante el mes de marzo, alcanzando niveles récord de transferencias.

<p>El bloom de algas afectó principalmente a las pesqueras de Aysén.</p>
tipo de contenido
tipo de contenido
Negocios

Sernapesca y bloom de algas: ''La empresa Camanchaca no reaccionó a tiempo''

La directora (s) del servicio criticó la actuación de la compañía. "Una mortalidad no puede estar esperando una semana", aseguró, debido al impacto que esto genera.

<p>José Manuel Mena, presidente de la Asociación de Bancos.</p>
tipo de contenido
tipo de contenido
Negocios

Asociación de Bancos: "Los niveles de morosidad están en lo más bajo en los últimos 30 años"

De acuerdo con el presidente del gremio, José Manuel Mena, más del 90% de los créditos Fogape Covid se encuentran con pagos al día.

<p>Las fronteras están cerradas desde el 1 e abril, salvo casos excepcionales.</p>
Negocios

SKY Airline: ''La situación ha sido bastante más negativa de lo que teníamos pronosticado''

El CEO José Ignacio Dougnac admite que la aerolínea había registrado una leve recuperación el año pasado, pero el cierre de fronteras volvió a reducir su actividad.