Director de la UAF por alza del 296% en operaciones sospechosas: “Los flujos mayoritarios están ligados a actividades transnacionales y uso de criptoactivos”
Carlos Pavez conversó con Radio Pauta luego de que el último balance estadístico de la Unidad de Análisis Financiero revelara que la cifra de 2024 se cuadriplicó con respecto al año anterior.
Recientemente se publicó el balance estadístico de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile —organismo dependiente del Ministerio de Hacienda, encargado de prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo—, el cual reveló que durante 2024 los reportes de operaciones sospechosas aumentaron en un 296% respecto al año anterior, es decir, la cifra se cuadruplicó.
En conversación con Mercado Central, Carlos Pavez, director del organismo, explicó que considera detrás de esta alza hay dos razones: un aumento real en la actividad delictiva —particularmente asociada al crimen organizado, con bandas de carácter transnacional y local— y una mayor capacidad de detección por parte de instituciones financieras y otros actores obligados a reportar.
Sin embargo, el foco no está únicamente en el volumen de las operaciones, sino también en su origen y en la forma en que están circulando. En esa línea, Pavez explicó que “los flujos mayoritarios que logramos identificar tienen que ver con actividades transnacionales” y destacó que cada vez más, el dinero ilícito, se está moviendo a través de “plataformas que operan con activos virtuales y monedas virtuales”.
Sobre lo primero, destacó delitos como el tráfico de drogas, trata de personas y tráfico de migrantes, la actividad extorsiva, los cuales involucran flujos de dinero que muchas veces “o están constituidas o están dirigidas desde el extranjero pero con una presencia local importante”.
En cuanto al canal en la que se está moviendo el dinero, el director de la UAF, expresó que aunque las instituciones financieras formales siguen siendo utilizadas, los criptoactivos están ganando terreno rápidamente como herramienta para ocultar el origen y el destino de fondos ilícitos.
Debido a esto, estableció que esta última situación se ha estado abordando “con el correr de los días”, pero en esa línea, destacó la entrada en vigencia de la Ley FinTech, que amplió el perímetro de supervisión de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) e incorporó oficialmente a las plataformas de criptoactivos como sujetos obligados a reportar a la UAF.
“Es un proceso de cambio normativo legislativo que ya está en plena vigencia a partir de los últimos meses y por lo tanto ahí también estamos con una actividad importante desde el punto de vista de cómo trabajamos en conjunto con todo este tipo de instituciones de plataformas para efectos de poder también abordar eso porque es un canal muy utilizado también a nivel internacional”, aseguró.
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